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第五届金融检察论坛在上海举行
直播时间:2015-9-12 9:00:00
  第五届金融检察论坛于9月12日上午9时在上海召开。此次论坛以“金融检察与金融改革”为主题,由中国检察学研究会金融检察专业委员会主办,上海市人民检察院承办。正义网将对活动进行全程图文直播,敬请广大网友关注。

第五届金融检察论坛在上海举行。

最高人民检察院公诉厅副厅长聂建华致辞。

上海市人民检察院检察长陈旭。

北京市人民检察院副检察长苗生明主持论坛主旨演讲环节。

中国人民银行上海总部副主任、中国人民银行上海分行行长、国家外汇管理局上海市分局局长张新作主旨演讲。

中国证监会上海专员办俞峰副专员作主旨发言。

上海市金融服务办公室副主任吴俊作主旨发言。

华东政法大学法律学院院长、教授刘宪权做主旨发言。

上海市人民检察院金融检察处处长肖凯做主旨发言。

正义网论坛即将开始。

周永年(上海市人民检察院副检察长)尊敬的各位领导、各位专家、各位同仁,上午好。今天我们在上海检察官培训中心隆重举行中国检察学研究会金融检察专业委员会年会暨第五届论坛。

周永年(上海市人民检察院副检察长)首先请允许我介绍今天坐在主席台上出席论坛的各位领导、嘉宾他们是:
上海市人民检察院党组书记、检察长、金融检察专业委员会主任陈旭;
最高人民检察院公诉厅副厅长聂建华;
人民银行上海总部副主任、上海分行行长、国家外汇管理局上海分局局长张新;
北京市人民检察院副检察长、专业委员会副主任苗生明;
浙江省人民检察院副检察长、专业委员会副主任张雪樵;
广东省人民检察院副检察长、专业委员会副主任黄武;
华东政法大学法律学院院长、教授、专业委员会副主任刘宪权;
中国证监会上海专员办俞峰副专员;
上海市金融服务办公室吴俊副主任;
上海市人民检察院检委会专职委员、专业委员会秘书长李宁。

周永年(上海市人民检察院副检察长)参加今天会议的,还有来自上海市金融办、“一行三会”等监管部门、中金所、上交所等金融机构的相关领导和专家。来自江苏、山东、安徽、天津、山西等兄弟省市检察机关有关领导同仁以及上海交大、华政、中国公安大学、上海金融学院等院校专家学者也从百忙之中拨冗赴会。还有来自检察日报、法制日报、第一财经、中国证券报、上海法制报、正义网等媒体朋友。让我们以热烈的掌声欢迎各位领导和嘉宾的光临。

周永年(上海市人民检察院副检察长)下面进入开幕式第一项议程。金融检察专业委员会成立以来,每年论坛上都会涌现出一批有质量、有见地的投稿征文,本届论坛投稿征文经过严格评审,现有俞峰等撰写的3篇征文获得一等奖,林越坚等撰写的6篇征文获得二等奖,黄凯东等撰写的9篇征文获得三等奖,卢鹏等撰写的12篇征文获得优秀奖。现在我们为第五届论坛征文获奖作者颁奖,请获奖代表上台领奖。

周永年(上海市人民检察院副检察长)下面进行第二项议程,请最高人民检察院公诉厅聂建华副厅长致辞,大家欢迎。

聂建华(最高人民检察院公诉厅副厅长)大家好!金秋时节,我们聚首上海,参加中国检察学研究会金融检察专业委员会2015年年会。以“金融检察与金融改革”为主题举行研讨,非常有意义。我谨代表高检院公诉厅对本次年会的顺利召开表示热烈的祝贺!

聂建华(最高人民检察院公诉厅副厅长)金融是现代经济的命脉,金融的法治水平是市场经济法治化程度的重要标志。近年来,我国金融业蓬勃发展,去年金融业产值四4万7千亿元,占GDP比重7.38%,金融业在国民经济中的地位越发重要。上海同时又承担着建设国际金融中心和推进自贸区试点的历史使命。在上海诞生的金融检察专业委员会,五年来致力于推进金融法治理论研究和金融检察实践,致力于培养金融检察专门人才,致力于服务金融检察创新发展,已经成为各地检察同行真诚探讨金融检察问题、共谋金融检察工作发展的交流平台,成为检察机关与学界增进互信、促进合作的桥梁纽带,成为展示金融检察制度发展、宣传工作成效的重要窗口。

聂建华(最高人民检察院公诉厅副厅长)金融检察专业委员会每年以召开年会和举行论坛等形式,对我国金融法治进程中遇到的突出问题、热点问题进行有计划、有重点的研究和攻关,涌现了一批质量较高的研究成果。与此同时,金融检察实践也持续深入,如上海在金融检察工作中积极开展与金融监管部门以及高校、专业研究机构的工作交流合作,搭建了上海金融检察联席会议、上海市金融从业人员廉洁教育基地、中国金融检察法治创新研究基地等多个平台,捕诉一体化办案模式也日趋完善,广东、北京、浙江、江苏等省市也逐步深入,金融检察专业化建设进一步推进。

聂建华(最高人民检察院公诉厅副厅长)当前,随着金融体制改革、司法体制改革和自贸区改革试点的不断推进,股指期货、众筹、互联网金融等金融衍生工具、金融手段不断推出,金融市场风险因素不断积聚,金融违规违法犯罪的形式和手段不断翻新,犯罪与刑罚的边界也在不断变化,金融检察工作遇到很多新的问题,维护金融安全和稳定的任务更加艰巨,新要求等矛盾准确识别、违规违法犯罪形式和手段的不断翻新,正确评价市场经济条件下金融活动方式和手段的创新,正确把握行政管理手段,民事维权手段、刑事制裁手段各自功能得发挥,职能边界的划分与相互衔接,金融检察理论研究也迫切需要与时俱进。

聂建华(最高人民检察院公诉厅副厅长)本次大会以“金融检察与金融改革”为主题,紧紧围绕自贸区金融改革中的法律适用、互联网金融的法律风险与监管、检察机关在服务保障金融改革中的作为等一些检察理论及热点难点问题进行探讨,突出体现了金融检察工作服务经济发展、保障金融改革的自觉性和主动性。金融检察专业委员会应当进一步深刻认识做好金融检察工作的意义,充分发挥职能作用,保障金融创新和各项改革在法治轨道内运行。

聂建华(最高人民检察院公诉厅副厅长)衷心期盼各位检察同仁、专家学者能够充分利用研讨会的平台,为推动金融检察制度不断完善建睿智之言、谋务实之策、竭精诚之力,真正使研讨会成为一场思想碰撞、精彩纷呈的学术盛宴。高检院公诉厅将同其他相关部门一道,继续关注金融检察专业委员会的发展,全力支持金融检察专业委员会的工作,我们期待并相信金融检察专业委员会在金融、检察领域各位同仁的关心、支持和参与下,取得更加突出的成绩!最后,预祝本次大会圆满成功!谢谢大家!

周永年(上海市人民检察院副检察长)谢谢聂厅。现在有请金融检察专业委员会主任、上海市人民检察院检察长陈旭讲话,大家欢迎。

陈旭(上海市人民检察院检察长)各位来宾,大家上午好!中国检察学研究会金融检察专业委员今天迎来了2015年年会暨第五届金融检察论坛。首先,请允许我代表金融检察专业委员会和上海市人民检察院,向出席大会的各位领导、专家和来宾表示热烈的欢迎,向关心和支持金融检察工作的各界人士表示衷心的感谢!

陈旭(上海市人民检察院检察长)金融检察论坛已经走过了五个年头,2011年11月,中国检察学研究会金融检察专业委员会成立,我们举办第一届金融检察论坛的情景还历历在目,短短几年光阴,金融检察专业委员会和金融检察论坛从无到有,到如今已初具规模。几年来,我们聚焦当年金融法治的热点问题,围绕“金融检察与金融安全”、“金融检察与民间融资”、“金融检察与资本市场”、“金融检察与金融创新”等展开研讨,金融检察论坛已经成为全国金融法治研究和司法实务领域交流的一次盛会。

陈旭(上海市人民检察院检察长)今年我们论坛的主题是“金融检察与金融改革”,要深入讨论如何在深化金融改革中寻找检察工作定位,如何不断完善自身工作机制、发挥金融检察作用服务保障金融改革。此次论坛主题展示了金融检察工作对金融改革的关注和回应,也高度契合当前发展普惠金融、推动金融公平的发展趋势,希望大家充分发表真知灼见,进行一场深入的讨论和思想的碰撞。

陈旭(上海市人民检察院检察长)几年来,在最高人民检察院的重视和支持下,在江苏、浙江、广东、北京及全国各省市检察机关、金融机构、高等院校的支持下,金融检察委员会工作成绩斐然。我们形成了一批包括检察专业人才、金融实务部门、理论专家参加的相对固定的一支理论研究团队。这支团队是我们金融检察专业委员会研究和今后发展的重要基础,对金融检察专业委员会今后的发展发挥了重要的推动作用;我们形成了一批有质量、有影响的研究成果,至今已经出版了两期《金融检察年刊》,这些研究成果对金融业的发展、金融理论研究、金融检察工作起到了积极的推动作用;我们探索出了一套金融检察专业委员会运作的模式。专业委员会针对金融检察中突出的问题,每年举办一次专业的金融检察论坛,每年发布一批研究课题,每年形成一批金融检察研究成果,形成了研究的工作路径。

陈旭(上海市人民检察院检察长)五年来,金融检察专业委员会一直致力于为检察学理论研究构筑金融法治领域的学术传播高地和广阔的交流互动平台,已经成为金融检察研究的一块工作品牌,也成为金融检察工作对外联络交流的重要平台。今天,在回顾金融检察专业委员会发展历程、梳理金融检察论坛成果的同时,我们欣喜地看到,我们的金融检察事业也在不断推进发展。

陈旭(上海市人民检察院检察长)近年来,各地检察机关积极开展金融检察专业化建设,开展了卓有成效的探索。上海检察机关立足于服务保障国际金融中心建设,率先提出了“金融检察”的概念,着力推进金融检察专业化工作。2009年3月,全国首个金融检察工作专业部门——上海市浦东新区人民检察院金融知识产权犯罪案件公诉处设立,2011年年底,上海市院金融检察处成立,经过几年的发展,上海市、分、区院三级金融检察工作专业机构体系和金融检察工作制度已初步建立,并明确金融诈骗、破坏金融管理秩序、内幕交易、操纵证券市场金融犯罪等共计55个罪名的案件管辖范围。通过创设专业的金融检察机构,厘清金融检察工作职能,优化司法资源,使整个办案过程科学、系统和规范地开展,提高金融犯罪案件的专业化办案水平。上海金融检察部门成立近四年来,受理金融犯罪案件近9000件,在惩治金融犯罪、维护金融秩序方面作出重要贡献。

陈旭(上海市人民检察院检察长)我们发挥专业化优势应对金融犯罪新趋势,强化类案指导,提升办案能力和办案质量。统一规范常见案件的法律适用和处理标准,制定《关于办理恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件若干问题的指引》、恶透型信用卡诈骗案件适用相对不诉的“六项标准”,有效提升办案效能。探索具有金融检察特色的新刑诉法全面有效贯彻实施,建立完善证人、鉴定人、侦查人员、有专门知识的人“四类人员”的出庭工作机制。

陈旭(上海市人民检察院检察长)加强内外衔接,稳步推进自贸区检察工作,对自贸区内立法提出建议,发布了首部《涉上海自贸区刑事法律适用指导意见(一)》,对全市检察机关涉自贸区案件办理统一法律适用作出规定。加强对新类型案件和重大疑难复杂案件的研判,成功办理了李旭利利用未公开信息交易案,苏竞利用未公开信息交易案,王烈内幕交易案,陈怡、江杰集资诈骗案,王志财等逃汇案等一批涉及面广、社会关注度高的金融犯罪案件,充分发挥金融检察对证券市场、外汇市场、金融创新和公众投资者的有力保障,彰显金融检察专业化办案优势和服务金融市场稳定的重要作用。

陈旭(上海市人民检察院检察长)我们积极构建与金融监管机关的沟通平台,牵头组建了由中国人民银行上海总部、上海银监局、上海证监局、上海保监局、市金融办等单位参加的“上海金融检察联席会议”,加强彼此的配合协作,积极开展信息交流和办案协助,加强在金融领域的有效衔接,探索具有上海特色的防控体系。上海市院连续三年发布《上海金融检察白皮书》,通报本年度上海全市金融犯罪总体情况、特点趋势以及典型案例,并制发银行、证券、保险等行业分报告,有针对性地与相关监管部门研商行业发案特点和应对措施。

陈旭(上海市人民检察院检察长)以检察建议为抓手拓展检察职能,针对具体案件或一类案件中蕴涵的金融领域热点问题,制发金融检察建议50余份,提示有关金融机构防范金融风险,取得良好的社会治理效果。与金融主管、监管部门密切配合,加大金融领域的职务犯罪预防工作,通过在徐汇区院设立了全国首家“金融从业人员廉政教育基地”、和上海市金融纪工委合作设计了金融从业人员犯罪警示案例屏保程序、拍摄制作教育宣传片等手段,加强金融领域的职务犯罪预防工作,强化金融法治的社会教育。

陈旭(上海市人民检察院检察长)我们高度重视金融检察的人才培养,推进队伍专业化建设。着力培养一批既懂法律,又懂金融专业知识的复合型人才。紧贴实务开展条线培训,组织全市金融检察部门(包括办案组)业务骨干条线培训,从法律思维的基本规则、金融业务的运作流程和办案实务技能三个层面安排知名法学教授、金融业界专家以及资深检察官授课,以夯实干警知识底蕴、提升解决案件难点的能力。进一步拓展多层次培训平台,与中欧陆家嘴国际金融研究院、上海外贸学院等高校科研机构合作开办“金融法律高级培训项目”、“金融贸易知识专题培训”等课程。同时,加强与金融监管和金融机构的交流,选派多名干部到金融机构挂职锻炼。

陈旭(上海市人民检察院检察长)距离2009年国务院作出“到2020年要把上海建设成与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心”的目标只有五年时间,当前上海正凝神聚力,加快建设国际金融中心,检察机关服务保障金融中心建设的责任也更重,希望金融检察专业委员会和金融检察论坛在以往的工作成绩基础上,百尺竿头更进一步。

陈旭(上海市人民检察院检察长)首先,高度关注金融改革中的新情况、新问题。金融检察萌生于检察工作服务保障金融中心建设的迫切要求,我们对当前金融市场和金融创新发展的理解程度,直接决定着金融检察的工作水平,因此必须加强对当前金融市场发展的关注,对当前金融市场的发展态势、产品创新、风险防控等有一个整体性的把握,特别是密切关注传统金融行业的产品、业态发展以及当前互联网金融、金融衍生品、理财产品等金融创新热点问题。

陈旭(上海市人民检察院检察长)如当前证券市场改革受到社会公众高度关注,证券市场是现代金融体系的核心和基石,证券市场的发展是推动金融结构变革的重要力量,检察机关如何立足自身职能,加强和行政监管部门的有效衔接、加大证券期货违法犯罪打击力度、维护资本市场“三公”原则、维护投资者特别是中小投资者的合法权益,是值得我们思考的问题。

陈旭(上海市人民检察院检察长)其次,聚焦执法中的疑难问题有效打击犯罪。金融安全和效益是我国金融市场的基本价值追求,金融市场的开放和金融创新的发展诱发新型犯罪,金融犯罪还呈现出智能化、网络化、虚拟化的特点,案件数量和隐蔽性上升,犯罪黑数频现。金融检察要认真研究金融犯罪的特点手段,深入分析金融犯罪案件的原因及社会危害,统一执法思想和执法标准,为金融犯罪打击处理提供指引。

陈旭(上海市人民检察院检察长)人大常委会近日正式审议通过了《刑法修正案(九)》,取消了伪造货币罪、集资诈骗罪等金融犯罪的死刑,检察机关应正确理解此次修法本意,准确把握当前金融领域刑事政策,在死刑取消后加强执法该严惩的依法严惩,做到整体惩处力度不减,确保社会治安整体形势稳定和金融秩序安全。

陈旭(上海市人民检察院检察长)再次,准确把握金融犯罪法律政策界限。党的十八届三中全会将“鼓励金融创新、发展普惠金融”第一次写入党的决议,所谓普惠金融,就是要普之城乡、惠之于民。当前的金融创新特别是互联网金融的兴起,对于推进我国惠普金融国家战略,增强金融产品和服务供给的包容性和多样性,让全体人民共享金融改革成果,具有重要的意义。

陈旭(上海市人民检察院检察长)检察机关应正确处理打击犯罪与保护创新、依法办案与服务发展、维护金融秩序与激发市场活力之间的关系,对金融创新发展抱有一定的容忍度,保持刑法的谦抑性原则,对于涉及新经济领域、新金融方式、新经营手段的新型案件,要加强法律适用问题研究,准确界定,审慎入罪;同时,要密切关注产品风险控制和监管缺失,为加强行政监管和自律措施提供有价值的意见,并对金融创新可能带来的金融风险和刑事司法保护要求进行预判。

陈旭(上海市人民检察院检察长)最后,加强金融检察理论实务研究和专业化人才培养。金融检察专业委员会应继续致力于金融检察工作理论和实践研究,积极探究金融检察工作的基本经验和内在规律,将中国检察基础理论和当前金融法治工作要求紧密结合,加强对金融检察职能配置与运行模式的研究,探索完善金融检察理论体系和工作体系,以进一步优化检察权配置。要进一步推动研究成果转化,思考如何用现有研究成果推动金融犯罪打击、预防工作,特别是对于金融风险防范、立法司法的推动,实现金融检察的专业化、精细化发展,使金融检察工作更加公正、高效、权威。

陈旭(上海市人民检察院检察长)要继续推动金融检察专业化建设,汇聚培养更多的金融检察专业人才。金融检察专业委员会应该在培育我们自己的专业人才方面发挥更大作用,通过每年的金融检察论坛发现、培养人才,进行观点的交流、碰撞,在此基础上,更大范围内集聚监管部门、金融机构、高校院所中有影响、有建树的金融实务人才,为我们的工作提供更多的智力支持。

陈旭(上海市人民检察院检察长)党的十八届四中全会通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》,为我们描绘了全面推进依法治国的宏伟蓝图。而金融检察专业化是司法能力提升的重要体现,对于改革提升检察工作,找准检察工作服务经济建设和金融发展的抓手,构建安全、公正、高效的金融秩序,具有重要的理论价值和现实意义。希望中国检察学研究会金融检察专业委员会面向实践、勇于创新,在推进金融检察工作发展和金融法治进程发挥更大作用。希望我们的金融检察事业继往开来、再创辉煌,为金融法治环境建设和金融改革发展保驾护航!最后,祝这次大会圆满成功,谢谢大家!

周永年(上海市人民检察院副检察长)谢谢陈检。今年是上海市人民检察院作为金融检察专业委员会主要发起单位和秘书机构的所在单位,第二次承办年会和论坛。为了更好地总结回顾金融检察专业委员的成长和发展、收获和积淀,我们在论坛主题选定、课题征集以及会务方面作了前期的准备,整个过程中得到了金融检察专业委员会其他理事单位、各兄弟省市检察机关、相关监管执法部门、院校给予的大力支持,在此表示衷心的感谢。本届论坛开幕式到此结束。现在休会十分钟。谢谢。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)尊敬的各位领导、专家、老师,各位同仁,受专业委员会委托,接下来由我来主持本届论坛的主旨演讲。演讲的主题是:金融改革与法治完善。在刚才开幕式当中,高检院公诉厅聂建华副厅长对金融检察学会和工作给予了充分肯定和给予了希望,专业委员会主任、陈旭检察长的重要讲话,本身就是一个很重要的主旨发言,既总结了金融检察成果,分析了形势,同时又提出了金融检察适应新形势新任务的要求,提了一些很好的意见,他的意见对我们各会员单位来讲都有很重要的指导意义,是金融检察研究成果的一次重要展现。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)今天我们很荣幸地邀请到了金融领域、监管、执法、司法方面以及学界等方面的专家人士,对近年来金融领域的改革发展作各个维度的宏观分析。按照论坛规则,请每位演讲人的时间控制在20分钟内。首先请中国人民银行上海总部副主任、中国人民银行上海分行行长、国家外汇管理局上海市分局局长张新同志作主旨演讲,他演讲的题目是《上海自贸区金融改革情况》,大家欢迎!

张新(中国人民银行上海分行行长)大家上午好,很高兴今天和大家在一起分享上海金融改革的最新情况。金融改革总体思路是在国务院关于上海自贸区改革方案里面有一部分是金融。金融这一块讲的非常清楚,要求对利率市场化、人民币跨境使用、金融服务业对内对外开放等七个方面。资本项目可兑换,就是你们的钱可以从国内汇到国外,国外的钱也能汇进来。利率市场化就是贷款利率、借款利率、存款利率浮动,人民币跨境使用就是人民币国际化,金融业服务对内对外开放是金融市场和金融机构要能走出去,外面机构也可以进来。国际交易平台就是在自贸区建一系列大的交易平台,包括外汇、原有期货、重要资产的交易平台等。最后一方面是简政放权,自贸区围绕这个来推动,改革会把以前的管制放松。

张新(中国人民银行上海分行行长)习近平总书记到上海自贸区视察时曾作出重要指示:当好全国改革开放的排头兵,按照先行先试、风险可控、逐步完善的原则,把扩大开放结合起来,把培育功能与通过政策创新结合起来,大胆闯、大胆试。李克强总理视察上海自贸区时指出,要建设好、管理好上海自贸区,形成可推广的体制机制,开展若干新的试点,要开放改革、转变政府职能,发挥上海涉贷工作,推动完善开放性经济体制等、机制改革,这是书记和总理的重要指示。

张新(中国人民银行上海分行行长)上海市委市政府也有一系列部署,对于总的自贸区改革规划,要求自贸区是自主创新高地,既要推动式体制改革,又要充分考虑符合中国国情特点。自贸区要做的事情,正是体制和机制创新,而且要在制度上可复制。我们的任务是,探索出能在全国复制推广的创新做法。市委书记韩正对金融改革非常关心,也做出了明确而具体的指示。他明确要求,上海自贸区金融改革创新,要坚持一个前提、两个着力点。一个前提就是风险可控的前提,任何改革都可能有风险,风险不可怕,关键是可控,两个着力点一是牢牢把握所有的改革创新都要与中国经济发展水平和国际地位相适应,为不断提高国家竞争力服务,二是牢牢把握所有改革创新始终要为实体经济而服务,不是为金融而金融,为创新而创新,把自主创新作为核心任务,把风险防范作为重要底线。在自贸区运行一周年的时候,韩书记再次强调,金融开放是建立在防范风险基础之上,防范风险能力多大,就能开放到多大程度。

张新(中国人民银行上海分行行长)国务院给的七项任务和重要领导明确指示,我给大家做了汇报,这个框架很清楚了。下面的工作就是,在这个框架下进行。一年多来,自贸区金融改革方面取得了比较大的成绩。在市委市政府领导下,第一确定了金融支持自贸区,建立了总体政策框架,推动自贸区金融改革的数据推进,一行三会一共出台了51条具体措施,我们在上海的一行三局也出台了一系列的实施细则,把国务院大方案落地了。第二,我们把资本帐户核对化,一旦开设自由贸易帐户,可以做一系列的涉及到金融对外开放的各类业务和大型活动,这个自由贸易帐户已经2.6万企业和金融机构。第三,资本项目可推进,我们已经建立了一个可操作模式,在这个概念基础上出台了一系列的重要新的政策,从目前来讲效果比较好,一方面对跨境金融活动有比较大的放开,另一方面,我们强调不是全面的、无条件的放开,而是有管理性的放开,这样就达到了一个均衡,最终方便了企业,便利了国际金融活动,其中一个重要数据就是国际市场上资金比较便宜,所以企业希望到国际市场融到资金。自贸区企业融资来源75%是从国际市场来的,只有25%是从国内银行贷款的,大部分都是境外借贷,利率非常低。第四,利率市场化已经建立起来了,在全国率先推进。第五,外汇管理体制改革有一个大的变化,只要是符合规定直接可以办理外汇业务,整个简政放权幅度很大。第六,服务实体经济功能明显。第七,自贸区金融改革和上海国际金融中心是联系在一起的,这是我们工作的一个重点,已经建立了新的国际金融交流平台。这七方面进展对应国务院给的七大任务。

张新(中国人民银行上海分行行长)第三方面是风险管理。这一块大家最关心的是,了解新风险,怎么去查,怎么去找数据,怎么去发现线索。我们对于风险管理是个别的关注。金融改革和风险管理完全是一体化的,几乎所有大风险的改革都是推不动的。大家清楚,现在媒体监督的能力很强,对各方面的改革,社会舆论有很大的监督力,个案风险扩展到宣传层会变为全面性的风险。我想,中国目前的大环境下,重大个案风险和系统性风险是联系在一起的。

张新(中国人民银行上海分行行长)这个大框架下,首先,我们对所有的跨境活动建立了一个中心系统,加强对境外帐户系统的监控。现在自贸区改革,事先不审批,企业有权利自由进行跨境活动,这时有个规则,事后发现有任何背离规则的,要第一时间停止,这是新的简政放权的基本模式,要求有庞大的信息系统,这个信息系统必须第一时间实时看到每一笔、每一个企业的所有活动。这个系统建立起来,是一个跨越性的进展。我们在自贸区改革启动之前,就提前半年建立,汇同金融办案的各家银行,这个系统是中国金融史上是最先进的系统,只要一个、企业有任何动作,在银行、在金融机构有任何的跨境活动,我们都能同步看见的。

张新(中国人民银行上海分行行长)政策制定是对的话,风险防控方面就不太会出现大的漏洞。这是一个改革方向,现在各部委都在做简政放权,但是都面临“一放就乱”的问题,大家都想简政放权,但一放就可能会出现重大动荡,这背后实际是信息监测管理系统没有到位。这个系统将来可适用大数据、云计算,异动之前就能知道他以前的所有行为,全部点就连在一起。这个管理系统是将来的发展方向。

张新(中国人民银行上海分行行长)第二,建立了一个“三反”信息监管机制,这三反就是反洗钱、反恐怖融资、反逃税,同时也可以配合反腐。这个信息系统,实际上就是我们认为将来金融监管的基本概念。将来的金融体系中,公民和企业有正常的权利,他的资金要在国内自由流动,国境自由流动都可以,这是他的权利。我们管什么呢?主要是看他有没有洗钱,有没有恐怖融资,有没有逃税,有没有涉及到腐败,所以我们金融改革很注重上述机制。

张新(中国人民银行上海分行行长)第三,风险管理方面,因为资金跨境、企业跨境、活动放开以后,还是要宏观风险防控。我们认为,个案的风险就是洗钱、恐怖融资、逃税、腐败,同时还要看到宏观风险,钱可以自由流动,只要没有那四个方面的犯罪活动,就可以自由流动。我们要着眼宏观,最近股市大幅波动后,我们对外汇的流入、流出,有一个宏观层面的调整。

张新(中国人民银行上海分行行长)第四,建立供需的储备商,当资金出现跨境的宏观层面有重大问题时,会有一系列的供需商。第五,是大家比较关注的,我们初步建立了一个场地管理,这需要有法律框架,要有信息管理系统。所以,场地管理应该是在中国第一批这么做的,非常有意义,大家可以去我们那儿参观。这是境内境外总体的风险管理模式。

张新(中国人民银行上海分行行长)关于下一步工作的考虑,第一自贸区改革要和上海金融中心的建设完全融为一体,有新的方案正在酝酿。第二自贸区的改革要和实体经济发展同步。第三自贸区的改革,有一部分应该在全国尽快推广,跨境资金放开,如果没有建立相应的24小时实时监测系统,就不能完全放开。以上是我跟大家做的几方面介绍,谢谢。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)感谢张新主任的精彩发言。张主任讲的让我们大开眼界,检察机关做金融检察、办金融案件,对这些了解还不够,有些盲人摸象,张主任这一讲,我们眼界就打开了,所以非常感谢。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)下面有请中国证监会上海专员办俞峰副专员演讲,题目是《证券违法犯罪的查处与惩治机制》。大家欢迎!

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)非常高兴有这个机会交流。尊敬的各位领导、专家,大家上午好。这次上海市检察院让我做一个汇报,我主要讲两方面,第一是这几年来证券犯罪在公安司法机关的配合下面查处的情况。从2012、2013、2014年增长数字比较大,今年下半年数字还没有出来,今年的数字会肯定大于去年,变化比较大的数据就是移送公安、检察机关的案子2014年达到了74件。力度加强以后,对市场效果非常好,上午陈检察长也讲过,去年对上海老鼠仓的查处,取得了很大的进展。案子的类型从这三年来看,信息披露、内幕交易、操纵市场。我们证监会目前主要查处的案件是四大类,信息披露方面主要是上市公司的情况,大家投资最关键的是上市公司信息披露,这几年我们查处力度在逐渐增强。现在都是利用互联网概念炒作自己,有的股价都上了300、400,有一部分案子已经立案了。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)第二类是内幕交易,这类案子比例是最高的,证监会在做这个系统,通过交易所大数据,交易所只要股价有异动,我们定了几个指标,比如这个帐户从来没有关注过这一类股票,我们查处的话,交易所会把数据统计出来。还有一种,这类股票在非常准点的时间,如公告发布以前买入,公布发出以后把它抛了,这类案件我们立案侦查比较多。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)第三类是操纵市场的案子。这类案子比较少,除了有一定的数据指标外,我们也用大数据在看。今年主要查处这次股市的异常波动。还有一种是,今年新型的利用程序交易犯罪,在非常短的时间内,操纵产生股票差价。还有一种是融劵后,连续抛售打压股价后,在尾市低价买回还劵获利,有些案件中雇佣了三四十个交易员操作。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)第四类利用未公开信息操纵的老鼠仓,主要是基金公司跟证券公司。今年我们会公布一批证券公司利用自己所掌握的信息操作的案子。这是一个比较图,线索增加,立案数没有增加,涉外的相关案件,是我们跟世界各国证监会有一个备忘录。现在跟大家汇报立案类型,2014年按照案件数量从多到少依次是内幕交易、信息披露、利用未公开信息交易、市场操纵。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)2014年案件特点,从案件数量看,案发数量继续保持较快增长,从案件来源看,交易所仍是线索来源主要渠道,从案件类型看,仍以内幕交易、信息披露和操纵市场等为主,其中利用未公开信息交易案件增幅较大,从个案规模看,大要案频发,涉案金额巨大,移送案件数量创历史新高,从违法手段看,违法违规行为日益隐蔽和复杂化。上市公司利用市值隐蔽操作,不断的释放利好消息,配合股票,到底是市值管理还是操作市场还是内幕交易,有不少上市公司,操纵市场从原来的合谋现在变成了分散。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)下面跟大家汇报证监会稽查处罚组织框架。证监会稽查局上海专员办,深圳专员办,稽查总队等等。2013年,证监会为强化稽查执法职能,充实执法力量,决定调整上海、深圳专员办职责,专司大要案调查,专员办内设机构专员办有办公室、四个调查处,还有技术处,复核处和会计处。证券违法犯罪查处工作流程和运行模式,主要是发现线索,线索审核,然后案件调查,进行审理复核,复核完了以后达到标准的移送公安,交办侦查,然后检察公诉,然后法院审判,老鼠仓的案件就是这么办的。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)证券行政与刑事执法合力方面,2014年移送案件中包括老鼠仓35件,内幕交易28件,操纵市场6件。2014年移送案件特点是,移送案件答复增长,涉案金额巨大;市场影响广泛,信息披露案件手段多样,多种犯罪行为交织;新型案件增多,市场影响恶劣;执法模式创新,联合调查老鼠仓案件,查办效率高,主要是跟公安有一个联合办案的模式,从立案开始合作办案,效率得到了很大的提升。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)下一步工作安排,第一,推动修订《证券法》、《刑法》出台老鼠仓、操纵类案件司法解释,研究修订《追诉标准》,平衡行刑追责范围,合法、更高效的打击违法犯罪行为。第二持续提高线索发现水平,提高办案能力和科技化办案水平。第三进一步密切行刑协作,加强信息共享,全面提升追责效果。我们跟上海市检察有一个课题,借用上海市检察院的好经验,理论上的研究成果,搞如何提高案件移送课题。第四进一步做好涉刑案件宣传工作,积极发挥舆论引导效应,挖掘案件查办的警示作用。下一步,我们会公布一些操纵市场的案件,让大家对市场看到是哪些人在操作,大概的情况是这样。最后非常感谢给我们这次机会,让我们学习,也感谢这几年来对证监会的工作支持。

俞峰(中国证监会上海专员办副专员)同时,我们也面临很多困难和挑战:第一行政调查取证强制力不足,获取当事人陈述和调取通讯记录难。第二行政调查取证权力不足,固定物证、书证难。第三行政调查手段有限,案件查处成本高效率低,第四行刑协作机制不完善,案件移送难。第五案件查处周期长、处罚力度轻。目前来看这些挑战和困难我大概归纳了这几项,通过跟大家的协作,来提升市场的监控。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)感谢俞专员深入浅出的解读和分析,第三位上台演讲的是上海市金融服务办公室的吴俊副主任,题目为《上海金融创新与法治建设》。鼓掌欢迎!

吴俊(上海市金融服务办公室副主任)谢谢主持人。今天又再次到检察培训中心向大家做汇报,非常荣幸。今天这个题目是上海金融创新与法治建设,更多的谈一些工作当中的体会,以及我个人的想法和看法,不一定完全代表我们日常的工作。金融办作为省市区是政府的职能部门,是一个协调部门。所以,从执法主题来讲,这里有很多的感受可能会跟大家不一样。

吴俊(上海市金融服务办公室副主任)第一是市场化。一方面是机构的市场化,金融中心建设对于整个金融市场体系,包括市场、机构、业务、产品、环境等方面取得的成效,金融中心是什么样子的,这是我第一个要给大家汇报的。上海具备了上交所、中金所、商品期货交易所、黄金交易所等,而美国模式下,它是有一些分离的,有些在纽约,有些在芝加哥,这是第一个表现,上海市场体系比较完善。交易量比较高,今年可能大家有很大的感受,上交所、中金所交易量都很大。机构体系方面,到2014年年底,上海的法人机构1400家,每年按照100家左右的速度递增,这个数量实际是比较庞大的。对外开放程度方面,上海金融中心建设还有较大的特点是,外资比较高。从这个角度来讲,上海的外资结构数量和比例都是比较高的。创新环境方面,政府创造的优惠措施、人才环境等,同时包含了司法体系,2009年国务院的文件出台以后,上海立马出台了上海国际金融中心建设的条例。这些方面对金融中心的司法环境有很大帮助。市场化这么多年来取得了效果,国际金融中心建设无论是在国内城市还是在国际上的金融中心城市当中,我们都有一定的地位。

吴俊(上海市金融服务办公室副主任)第二是国际化。在十二五期间,我们整个金融建设工作就是国际化,这个表现为几个方面,在央行的支持下,一行三会共同完成。若资本项目不断开放,我们的金融中心建设如市场规模,很多是没有外资参与的。在大陆的环境下,国际化的力度还是不够的。从时间讲,最终的目标是2020年基本建成,下一个五年是非常关键的。从五年目标来年,目前研究的十三五规划当中,我们很清晰的感受到,司法体系、法治保障的重要性,这就重点要讲法制化的问题。市场化已经有足够的规模,国际化也在推进,但还有一个就是法治保障,在这里我就先简单讲几个数字,检察案件里面信用卡量比较大,案子比较小,现在比较关注的是非法集资类,公安部的通报中,上海的数字是2014年非法集资立案数81起,这个数字上升的比例是50%左右,2014年比2013年上升了50%左右。全国的数字2014年是8700起,比2013年上升了230%,而且个别的城市是按照五倍甚至是十倍的数字增长。无论是在市场化还是国际化过程中,这一块的风险实际在急剧恶化。金融风险压力我们感觉是比较突出的。从我个人工作经验来讲,2004年和证监会一起处置相关的证券案件,基本上是从个案处理,但现在已经不是个案,虽然不一定是系统性的风险,但是一个比较大数量的变化,所以,我想提一下这个是目前比较困扰的大问题。在检察院的白皮书里我也看到,提了八方面的建议,都提的非常到位,因为上海打击非法集资方面我们和公检法一起来推动的。

吴俊(上海市金融服务办公室副主任)下面我谈三点比较注重的,第一法治的完善不是空泛的去谈,目前最缺失的是理财产品方面的法律的清晰制度,按照发达金融市场或者其他国家的金融市场,比如存款率按照银行条例,有一个立法保障。还有从证券化和资产转移、期货有系统性风险需要监管,香港还有一个重要的是民间借贷,大家这段时间会比较关心互联网金融的问题。美国是纳入到证监会来监管,作为证券化的过程,需要证监部门的管理。理财产品应该是有制裁的机构才能够销售,因为这里涉及到一个系统性的风险,需要进一步得到加强,要处理好法治建设和金融创新之间的关系。

吴俊(上海市金融服务办公室副主任)第二在和司法部门配合的时候,我们也理解理想化的状态,是所有东西纳入到司法体制下,要更加注重行业自律的做法。四中全会的监管,一个是国家资金体系的建设,二是司法保障,如果这两个前提没有实现,后面可能会出乱子,这一块相对是一个P2P,按照我们的指导最后会落到地方,我们在推出上海P2P信息披露方面的要求,互联网的状态更多的还要利用物联网的手段通过行业自律,通过信息披露的手段,能够把市场当中遇到的情况进行分类。

吴俊(上海市金融服务办公室副主任)第三要注重消费者保护。央行消费者保护局落户在上海,所以上海在这方面也比较有优势。目前的状态下,社会环境和投资者意识是我们工作的难点所在,包括三个注重,从国家层面、机构从面、合资层面,大家如果共同来推动,法治保障才能够真正走上渠道,希望我们的金融法治体系能够真正走上比较好的状态。前面的两个条件基本上已经具备,但是十三五期间金融体系法治化是一个关键。在这些方面如果能够做好,金融中心建设应该就有保障,在这里我们也是非常有信心,通过十三五大家共同努力,我们能够把上海国际金融中心基本建成,按照党中央国务院的任务大家共同努力,谢谢大家。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)非常感谢吴俊主任精彩的演讲。接下来,让我们有请金融检察专业委员会副主任、华东政法大学法律学院院长、教授、博导刘宪权老师,他今天演讲的题目是《金融改革的刑法应对》。鼓掌欢迎!

刘宪权(华东政法大学法律学院院长、教授)我的题目是《金融改革的刑法应对》。我们现在正处于金融改革的最高峰的时期,最近李克强总理在达沃斯论坛上讲了几个重点,我们现在主攻方向要构建多层次的资本市场体系,其中几个要点,讲到了已经有效的防范,做了系统性的金融风险等,今年8、9月份,我们连续颁布了几个如国务院关于互联网出境的指导意见等,这是金融改革当中鲜明的表现。实际上,有几个问题相当突出,首先是明确了互联网金融当中的几大业态,包括互联网的支付,P2P的网络借贷、金融互联网、股权众筹,也明确了长期没有解决的问题,这些东西到底是由谁来管,明确互联网支付由央行来管,股权众筹由证监会来管,金融互联网由证监会,里面包括互联网的基金销售由证监会,互联网的保险由保监会,还包括互联网的信托、消费金融由银监会等等。

刘宪权(华东政法大学法律学院院长、教授)我们曾经在相当长的时间专门讨论了互联网金融到底是互联网还是金融?这个问题现在已经得到了明确的解决方法。我觉得,我们现在根据这些金融改革及实际中出现的问题,特别是跟刑法直接相关的准入门槛问题,明确的这些东西都属于金融机构,他们从事的业务都是金融业务,既然是金融机构,就有一个金融机构的准入门槛的前提,如果这些机构包括平台、基金销售等,未经批准就直接从事相关的金融业务,我们能不能直接的把他们认定为非法应该禁止,这在我们相关法律规定当中不明确,现在大家只是说这些业务是由谁来管,但是如果他们未经批准,设立这个平台以后从事相关业务,能不能刑法加以规范?

刘宪权(华东政法大学法律学院院长、教授)非法吸收公众存款方面,现在如果不允许设立资金池的话,对互联网金融业务是一个很大的挑战。比如现在讲P2P,如果在这个平台上,不允许形成资金池,贷款者跟要用款人、借款的人和用款的人互相之间如果没有一个资金池的形成,P2P的平台实际是中介平台,我把钱多的人需要贷出来的东西弄过来,找到需要用钱的人,建一个平台让他们互相能够交易成功。只允许我收取相关的介绍费、中介费,但出钱人和用钱人双方一见面,可能会马上把你撬掉。

刘宪权(华东政法大学法律学院院长、教授)春节抢红包的事情应该引起我们注意。前几年,如果发红包要办一个手续,办完手续以后,很多人都可以抢。就是说,当时我办了手续后要发红包时,实际发出来的资金,人家抢到后不是同步的,今年我发现已经改变了,就是我发出的红包,钱迅速就从我帐上把钱扣到这个平台上,然后抢红包的人抢到了后,不能马上拿到这个钱,要三天时间。抢到红包以后,如果要拿到红包里面的数目,必须到银行里面去办手续,你可以抢,但是拿到钱必须到银行里面继续办手续,我就发现,大量的发红包的人,钱到了这个平台以后,有三天时间,这三天时间的钱到什么地方了?它所产生的利润应该由谁来拿?抢到红包的人要三天以后才能拿到,而且要办理手续才能拿到。没人来拿可以退回去,事实当中出现一个,我如果抢到红包的人,拿不到钱,钱到什么地方去了?没有交代。这里就形成了刑法问题和法律问题,实际当中我们资金池引发的问题。

刘宪权(华东政法大学法律学院院长、教授)另外,法律很多没有变化,而政策已经先行,通过互联网形式进行公开小额补全的融资,按照互联网的指导意见,从刑法角度讲,实际上股权众筹行为也触犯当中了刑法的相关规定,所以,这里就政策变化而法律没有相应变化,刑法也没有做出相应变化。另外,就是股市风险问题,从法律适用当中难度很大,比如这次股灾,从5100多点直接落到最低2500多点,无论如何无论都是股灾。在股市当中做空和恶意做高是一样的,恶意做空要抓,恶意做高呢?这种相关的法律规定,是不是随着这些形势的变化而变化?

刘宪权(华东政法大学法律学院院长、教授)我的基本想法是,在金融改革过程当中,刑法的应对还是要坚持一个底线思维,立法上给相关的条文要做一些调整。在一些地方,我们确实应该有限制性的规定。现在最高法所做的相关司法解释里,对民间借贷做了一定的规定,都是从民事角度考虑。从刑法角度考虑,讲的都是符合法律规定的民间借贷,利息超出部分法律不保护,但是若针对不特定对象,针对社会公众,无论超不超界限都有可能涉嫌到非法吸收公款。从传统意义上说,没有一般的像不特定对象的违法行为,达到一定数额构成犯罪没有。我认为,最好的方式,非法吸收公众存款罪名就应该取消。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)感谢刘教授精彩的演讲。金融改革的大力推进和金融市场快速的迅猛发展,我们现在实践当中确实办理案件遇到的问题非常多,所以希望能多读一些刘教授的论著。最后一位作主旨演讲的是金融检察专业委员会副秘书长、上海市人民检察院金融检察处处长肖凯同志,演讲的题目是《金融检察的现状及其前瞻》。大家欢迎!

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)谢谢主持人,下面我就“金融检察的现状与前瞻”向各位同仁略作陈述,都是个人的一些陋见和愚得,不代表我所工作的单位。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)2008年下半年,我在纽约大学法学院做访问学者,当时正是美国金融危机恶化之时,很多赫赫有名的金融机构纷纷陷入破产。按照格林斯潘的比喻,这是一场“百年一遇的洪灾”(hundred year flood)。纽约大学法学院正好在华尔街,当时开了一个研讨会,主要就是讨论检察机关通过起诉金融犯罪,对金融监管和治理的作用如何。我还记得研讨会的主题是“Prosecutor as Regulator”,作为监管者的检察机关,他是介绍美国包括纽约南区的检察机关,在惩处金融犯罪当中,通过一系列的起诉裁量协议的做法,来达到对于金融机构的间接的监管,以及公私内部治理的完善。这个在美国很多刑诉学界当中,把它叫做美国刑事诉讼一种结构性的变迁,这也是我们第一次体会到美国式的金融检察工作。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)2009年年初,我提前回国,后来到上海浦东新区检察院挂职。现在可以看到,我们的金融检察在全市已经建立了起了一个捕诉严防的四位一体的检察全能整合的工作机制。市院、分院、区县院的、三级院的保障,这些现状我不再做过多的赘述,今天主要谈三方面的问题,这也是我个人在金融检察工作当中的一些思考。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)第一我们到底应该怎样完善我们所说的金融检察的专业化,第二检察机关如何能够制定或者主导行之有效的刑事政策,合理运用司法资源而真正的成为金融的守护人。第三是我们到底怎样如何充分发挥检察权的法律监督职能?对于第一个问题,如何完善金融检察的专业化,按照上海的实践,金融检察部门受案范围是55个涉及金融犯罪的罪名,通过整合内部的检察权能,来发挥和落实在金融领域的法律监督的法定职责。最近有学者发表文章,认为检察改革有三忌,其中以金融检察为靶子,提出不能搞“检察官专门化”。按照该学者的区分,检察官的专业化,其实指的是检察官在法律知识和法律(检察)业务上的专业化。而检察官的专门化是试图通过固定检察官所办案件类型的方式,将检察官培养成为专门办理特定类型案件的专家。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)其之所以反对检察官的专门化,主要理由是“一名检察官能够通过层层考选、培训、实践,成为一名法律知识和法律(检察)业务上的专家,已经殊为不易,不能再苛求检察官还必须精通其他行业领域的知识,成为该领域的所谓专家”。给出解决方案是借鉴日本、韩国以及我国台湾地区的经验,设立检察事务官制度。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)从这两点看,以跨领域知识难以获取和设立检察事务官来反对专业化,我个人观点是不敢苟同的。第一我们目前的法学教育,跨学科的教育背景对于法学院的学生来说已经成为一个常态,我们很多法律硕士第一专业并不是学的法律,学金融的,学计算机的,学财务的有很多,包括我们现在市院的金融处的同事有学金融的博士,也有学知识产权的,在国外读出来的硕士,作为实践性的知识,通过办案的学习、积累,来获取相关领域的知识也不是非常难以做到的,如果我们去看所谓的检察事务官制度,他所设立的基本出发点就是在于解决检察机关办案当中的附和,使得他有一些助手,而且我们看台湾的制度,设立了三个检察事务官,比方说一般的侦查,还有一些专业性的财经组、电子组等等,但是如果你去看他实际的运行会发现,这些事务官真正非常抢手的都是一般的检察事务,因为他们能够代替或者协助检察官在法律专业当中分担检察官的责任。其他的财经组、工作组、电脑组的检察事务官,则因结案后检察官需费时修改文书,反而不受欢迎。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)检察事务官的设置事实上并不能够解决我们专业化所要面临的问题,对于上海的金融检察专业化,我也不得不承认确实也有需要进一步加以完善的地方,一个就是在我们直辖市的市分区院三级的制度当中,应该尤其重视和完善分院层面的金融检察的专业化。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)主要原因就在于真正疑难复杂的金融案件以及包括按照最高法院的司法解释,大量的证据案件的一审,以及一些二审的金融案件它的主要的指导和办案都集中在分院层面。所以说分院层面的一线办案在金融间朝专业化当中是不容忽视的,第二金融检察部门的检察官的遴选问题,如果没有一个合格专业的金融检察官,在机构上的新设是没有任何实质上的意义,我们现在做法是从一般的行检部门,有三到五年德工作经验之后,有这样一个历练,通过接受专门的金融知识金融检察的培训,然后在金融检察部门进行工作。而且我们现在提出,我们也需要金融检察的检察官和公诉部门的办案之间的轮岗三到五年要轮岗,防止因为办理特定的案件而导致他在我们所说的一些刑法准则的适用和其他相关罪名的适用当中的生疏和陌生。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)第三我们应该推动金融检察的集中管辖,这一点主要是体现在我们目前设的金融检察科或者金融检察处,对于没有设置金融检察科的地方,是采取的金融检察办案组的形式,这个对于专业化的提升和进一步的完善,我觉得是可以考虑、借鉴类似于像知识产权集中管辖的制度来推动我们在金融检察领域的金融管辖,这是第一个问题。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)第二我们怎么样有一个有效的形式政策的制定等主导权,来合理利用司法资源,使检察机关成为金融的守护人。我们在实践当中可以看到,绝大部分的案子并不是由检察机关来主导的,公安有什么样的经侦或者是刑侦的会战,就会导致一段时间内这类案件大量的增长。这个当中,我们可以看到,检察官之所以在大陆法系创设除了废除当时的纠问制度确立诉讼上的权利分立之外,控制检察活动的合法性,还有很重要的一点就是,就是法治国的功能。它要使客观的反映制贯彻整个刑事诉讼,除了在追诉犯罪之外,要保障人权,保障民权,在这点我们从过去的三年当中都做了金融检察的白皮书,这个主要是做一个数据的分析,除了对过去已经发生犯罪当中所呈现出来的类型,所呈现出来的特点,以及在机制和制度上可以完善的建议我们提出之外,其实更重要的是看通过这样的数据分析,我们的司法资源是不是得到了有效的和合理的利用?

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)举两个简单的例子,比方说在过去六年当中,上海的金融犯罪从4.5%上升到所有刑事案件当中的6.1%,这个金融犯罪是一个增长的态势,但是在其中2014年的数据,84.9%的案件是信用卡诈骗的案件,而在信用卡诈骗的案件当中超过80%是恶意透支型的信用卡诈骗案件,问题就在于为什么有这么多的恶意透支型的案件,都是哪些人是作为被告。在我们目前高定罪率的背景下,这些受到恶意透支信用卡而受到信用卡诈骗罪名追诉的社会效率又是什么样的?金融机构在这里有没有值得反思的问题,我们又如何来看待我们现在所提到的,对于金融消费者的保护防止过渡负债,以及这样的一些新的概念。我们以2013年的数据,在2013年上海检察机关受理的信用卡诈骗的案子当中,高达56.8%的被告是无业人员,所以从这些数据里面可以看到,对于这样的一些案件的处理,我们检察机关并不能作为一个简单的二传手的作用,经过分析数据,我们跟公安和法院的会商,我们强调对于恶意透支型的信用卡诈骗案件,在证据规模当中做了进一步的明确,对于主观占有目的的非法证据的搜集,对于银行催收的客观证据的刑事要求,对于两次催收时间间隔的规避,对于透支金额起犯的犯罪起点等等,这样做的初衷在于我们真正的把有限的司法资源 运用到对整个金融市场和金融秩序更好的保护当中,而进一步充分保护金融消费者的权益。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)第二个数据我们可以看到,从2009年到2014年整个上海的金融从业人员的犯罪在2014年达到的历史峰值,无论是金融行业当中的证券、保险还是银行都有牵涉,在这个问题当中,可能我们就需要进一步的加以考量。对于更加严重的影响金融秩序而且对于社会的危害带来非常巨大的影响的背景下,对于金融从业人员,是不是应该更加投入更多的司法资源加以规制,我们现在办理一些职务犯罪的案件当中,受贿或者职务侵占也好,还有一些我们金融监管部门所提到的一些新型的市场操纵的案子当中,涉及到的都是金融从业的犯罪,这块我们的法律规定和司法实践当中来看,可能存在犯罪的案数还是非常之大,要求我们更加合理应用司法权利。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)我们怎么样能够更加充分发挥检察权的法律监督的职责?提两点,一是检察官的裁量权的合理运用,刚才刘宪权教授提到在政策和刑法之间的落差,这个规范的弹性和我们刑法当中所说的构成要件的明确性之间的冲突始终是存在的,尤其是在现在,金融改革和经济转型背景下,这个问题越来越突出。而且目前所提出的司法改革当中强调以审判为中心的诉讼制度的改革,这个背景检察机关的程序分流以及起诉裁量我觉得在今后的金融检察工作当中应该高度的予以重视。

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)最后一点就是金融检察建议的实质化的问题,我们都知道,对于金融犯罪的刑事治理的终极目标并不是在于惩罚犯罪本身,而是在于促进基础性的金融法律制度的完善和发展。过去的金融检察部门发了很多份的金融检察建议,提出一些意见,问题是质量和内部机制如何进一步完善,我们金融检察建议的线索和管理机制如何进一步的完善,还有一点就是刚才提到的金融建议的实质化,我们可以考虑到,在证券法修改,上面会有更多的公司成为上市公司,这个时候我们证券类犯罪的公司刑事追诉很容易造成无辜者的伤害。在这里如何能够有效的控制公司的内部治理水平预防犯罪?

肖凯(上海市人民检察院金融检察处处长)我个人觉得还是更为可取的一个路径,所以对于金融检察建议不仅要重视对于监管部门同时也要强调对于金融机构从个案中呈现出在公司治理上的机制完善的建议,这点我觉得美国的金融检察机关做的起诉裁量协议当中的做法非常值得我们借鉴,能不能引入独立的第三方的监管机制,以检察协议的形式来真正实现对于检察建议的实质化的目标的达成。主要就谈这三点问题,谢谢大家。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)非常感谢肖凯处长所做的精彩的演讲,他讲的问题对我们在座的同仁来讲非常有 借鉴的意义,像金融检察的问题,像金融…包括法律监督,都非常重要,讲的也非常好。各位与会代表,今天上午的主旨演讲已经全部完毕,相信大家和我一样,听了各位的演讲,都会有丰硕的收获。

苗生明(北京市人民检察院副检察长)我们上午的所有会议议程到此结束,下午一点半将在这里开始第一单元的专题研讨,请大家准时与会,谢谢大家。

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